المالية والمصارف

تحليل السيناريوهات واختبارات الضغط للمحافظ المصرفية

مسار تدريبي في تحليل السيناريوهات واختبارات الضغط تقدم لك حصيلة عملية بخبرة متخصصين. ابدأ مقعدك بتدريب تحليل السيناريوهات واختبارات الضغط لدى مركز ناشيونال.

تحليل السيناريوهات واختبارات الضغط للمحافظ المصرفية
المدة5 أيام تدريبية
المحتوى5 محاور · 10 جلسات
مكان الانعقادتونس
بعد البرنامجشهادة حضور معتمدة

لمحة عن الدورة

يترسخ موقع جانب تحليل السيناريوهات واختبارات الضغط مسؤولية لا تقبل التاجيل. وتفيد الدراسات المقارنة بين طرق التحسين ان وضوح المسؤولية في تحليل السيناريوهات واختبارات يختصر نصف المشكلة. ويشترط الدليل المعتمد للصيانة الوقائية الشروط التي لا يستقيم تحليل السيناريوهات واختبارات بدونها. غير ان تعميم تحليل السيناريوهات واختبارات على بقية المواقع لا يتم بقرار واحد. وعليه تتاكد اهمية نماذج تحليل السيناريوهات واختبارات يعدلها كل مشارك على واقعه. يستعرض هذا المحتوى تحليل السيناريوهات واختبارات بطريقة عملية مباشرة. ويعتمد على امثلة حقيقية من تحليل السيناريوهات واختبارات تناسب حجم الجهة عند تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات. ويعود المشارك ب خطة عملية تشمل متابعة تحليل السيناريوهات واختبارات حتى نهايته. ويناسب كل من يواجه اسئلة تحليل السيناريوهات واختبارات يوميا سواء كان مبتدئا في تحليل السيناريوهات واختبارات او ذا خبرة. ويتوج بدليل مختصر في تحليل السيناريوهات واختبارات يضع تحليل السيناريوهات واختبارات موضع التنفيذ فورا.

الاهداف المتوقعة من الدورة

01

تحليل مستندات طلب التمويل في سياق تحليل السيناريوهات واختبارات.

02

تقييم الضمان المقدم وكفايته ضمن متطلبات تحليل السيناريوهات واختبارات.

03

مراجعة ملف ائتماني دوريا ضمن حدود تحليل السيناريوهات واختبارات.

04

اعداد مذكرة ائتمانية واضحة في ملف تحليل السيناريوهات واختبارات.

05

تقدير قدرة العميل على السداد ضمن منظومة تحليل السيناريوهات واختبارات.

06

تحديد هيكل تمويل يناسب الحالة عند ادارة تحليل السيناريوهات واختبارات.

07

التعامل مع عميل متعثر بمرونة نظامية خلال العمل على تحليل السيناريوهات واختبارات.

المستهدفون

01

مسؤولو التمويل في الشركات المسؤولون عن تحليل السيناريوهات واختبارات.

02

مدققو الائتمان المرشحون لادارة تحليل السيناريوهات واختبارات.

03

مسؤولو التسهيلات المعنيون بتحليل السيناريوهات واختبارات.

04

موظفو الائتمان في المصارف العاملون في تحليل السيناريوهات واختبارات.

05

مسؤولو متابعة المحافظ المتابعون لملف تحليل السيناريوهات واختبارات.

06

مدراء الفروع المصرفية الممارسون لتحليل السيناريوهات واختبارات.

المحاور العلمية

اضغط على أي محور لاستعراض جلساته وبنوده.

01

المحور الاول: فحص تحليل السيناريوهات واختبارات بمنهج

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الاولى: كيف يعرف نجاح تحليل السيناريوهات من اول خطوة

  • تقدير الفجوة بين القائم والمستهدف مع تحديد ما يترتب على الاخلال.
  • التحقق من كفاية الضمان قبل الصرف عند تنفيذ تحليل السيناريوهات واختبارات.
  • التحقق من مؤشرات المتابعة وعتباتها بمعايير معلنة لا باجتهاد فردي.

2الجلسة الثانية: كيف يختصر زمن تحليل السيناريوهات قبل ان يبدا

  • مقارنة الرقم بالفترة السابقة قبل قبوله في ملف تحليل السيناريوهات واختبارات.
  • تسجيل نقاط الضبط ومسؤول كل نقطة دون تعطيل سير العمل.
  • استلام اثر الاجراء على العمل القائم وربطه بمؤشر ملاحظ.
02

المحور الثاني: ما نحتاجه قبل تحليل السيناريوهات واختبارات

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الاولى: اين تظهر صعوبة تحليل السيناريوهات مسبقا

  • تحديد من يملك صلاحية الصرف وحدودها ضمن اعمال تحليل السيناريوهات واختبارات.
  • مطابقة الموارد المطلوبة زمنا وكلفة مع تحديد ما يترتب على الاخلال.
  • ضبط نطاق العمل وحدوده قبل البدء بما يمنع تكرار الملاحظة.

2الجلسة الثانية: تجنب البيانات المضللة

  • الغاء اولويات العمل عند تزاحم الطلبات دون تداخل او فراغ في المسؤولية.
  • متابعة المسؤول عن كل خطوة ومهلته وشرح سببه لمن يعنيه.
  • اغلاق مصادر البيانات ودرجة الثقة بها قبل اقرار الحل النهائي.
03

المحور الثالث: دراسة طلب التمويل

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الاولى: تحديد هيكل التمويل المناسب في تحليل السيناريوهات واختبارات

  • تحديد هيكل التمويل المناسب خلال تحليل السيناريوهات واختبارات.
  • الغاء الموارد المطلوبة زمنا وكلفة مع تحديد ما يترتب على الاخلال.
  • تحديد مصادر البيانات ودرجة الثقة بها بصيغة قابلة للقياس والتكرار.

2الجلسة الثانية: جمع مستندات العميل وتحليلها في نطاق تحليل السيناريوهات واختبارات

  • جمع مستندات العميل وتحليلها في مسار تحليل السيناريوهات واختبارات.
  • حصر الاعتماد الزائد على شخص واحد وتوثيق ما استقر عليه القرار.
  • اقرار مؤشرات المتابعة وعتباتها بما يقلل الجهد المتكرر.
04

المحور الرابع: قراءة نتائج تحليل السيناريوهات واختبارات

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الاولى: مقارنة النتيجة بمرجع

  • تقدير الحالات الاستثنائية وكيف تدار قبل الانتقال الى الخطوة التالية.
  • اقرار اثر الاجراء على العمل القائم مع تحديد مالك ومهلة.
  • تسليم الاطراف المعنية ودور كل طرف باشراك من سينفذه.

2الجلسة الثانية: الحكم بحذر عند ضعف البيانات

  • توثيق ما يوثق وما يكتفى فيه بالمتابعة بلغة تحدد الالزام والاستثناء.
  • تثبيت المعلومة الناقصة قبل القرار قبل الانتقال الى الخطوة التالية.
  • اعتماد مخرجات كل مرحلة ومعايير قبولها وربطه بمؤشر ملاحظ.
05

المحور الخامس: متابعة المحفظة الائتمانية

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الاولى: معالجة التعثر قبل تفاقمه ضمن منظومة تحليل السيناريوهات واختبارات

  • معالجة التعثر قبل تفاقمه خلال تحليل السيناريوهات واختبارات.
  • مطابقة الرصيد مع كشف الطرف الاخر في اطار تحليل السيناريوهات واختبارات.
  • ضبط البديل عند غياب المسؤول بما يمنع تكرار الملاحظة.

2الجلسة الثانية: مراجعة الضمانات دوريا في مسار تحليل السيناريوهات واختبارات

  • مؤشرات التعثر المبكرة ضمن اعمال تحليل السيناريوهات واختبارات.
  • تثبيت مصادر البيانات ودرجة الثقة بها واعتماده من الجهة المخولة.
  • ربط المصروف بموازنته قبل الاعتماد خلال تحليل السيناريوهات واختبارات.

ما يحصل عليه المشارك

5 محاور علمية

مخطّط علميّ متدرّج

10 جلسة تدريبية

موزَّعة على 5 أيام

30 بنداً تفصيلياً

محتوى تطبيقي مفصَّل

شهادة حضور معتمدة

بعد إتمام البرنامج

اختر الحقيبة المناسبة لك

الفضية

لعدد لا يقل عن 3

USD1,250
  • مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
  • التنقل مـــــن وإلى المطار
  • شـــــــــــــــارة مخصصة
  • الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
  • خدمة الإشراف والسكرتارية
  • شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
  • الحقيبة العلمية كاملة
  • اســـــتراحة الكوفي بريك
  • حفــــــــــــــــل اختتام

الذهبية

لعدد لا يقل عن 3

USD1,850
  • إقامة فاخرة 5 ليالي في فندق 5 نجوم
  • مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
  • التنقل مـــــن وإلى المطار
  • شـــــــــــــــارة مخصصة
  • الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
  • خدمة الإشراف والسكرتارية
  • شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
  • الحقيبة العلمية
  • اســـــتراحة الكوفي بريك
  • حفــــــــــــــــل اختتام

أكمل بيانات التسجيل

سنتواصل معك خلال يوم عمل لتأكيد الحجز.

جاهز للبدء؟

احجز مقعدك في البرنامج وابدأ رحلة تطوير مهاراتك.

استعرض الحقائب والأسعار

شارك هذه الدورة

✆