تقدير قدرة العميل على السداد ضمن حدود شراكات التمويل الأصغر.
المالية والمصارف
بناء شراكات التمويل الأصغر مع الجمعيات التعاونية
برنامج تدريبي متخصص في شراكات التمويل الأصغر تقدم لك كفاءة مهنية بتطبيق مباشر. ابدأ الآن في برنامج شراكات التمويل الأصغر لدى ناشيونال.
المدة5 أيام تدريبية
المحتوى5 محاور · 10 جلسات
مكان الانعقادإسطنبول
بعد البرنامجشهادة حضور معتمدة
لمحة عن الدورة
تتزايد اهمية وضوح شراكات التمويل الأصغر فارقا يلاحظه المستفيد قبل الادارة. وتدل الابحاث التطبيقية في ضبط الجودة ان قياس شراكات التمويل الأصغر بانتظام هو ما يكشف التحسن فعلا. ويشترط الاطار المرجعي لتقليل الهدر في العمليات خطوات شراكات التمويل الأصغر بترتيب يمكن الرجوع اليه. لكن توفير الموارد اللازمة لشراكات التمويل الأصغر يتعثر بلا مسؤول محدد. وهنا تبرز اهمية نماذج شراكات التمويل الأصغر يعدلها كل مشارك على واقعه. يبسط هذا المحتوى شراكات التمويل الأصغر انطلاقا من واقع العمل اليومي. ويؤسس على تمارين تطبيقية في شراكات التمويل الأصغر توفر وقت التجربة والخطا في شراكات التمويل الأصغر. ويطور المشارك وضوحا في اقناع من يشاركه العمل في شراكات التمويل الأصغر. ومعد لكل من يتخذ قرارات في شراكات التمويل الأصغر ويحتاج ادوات شراكات التمويل الأصغر يستعملها فورا. ويتوج بتقييم لما تعلمه المشارك في شراكات التمويل الأصغر يترك اثرا مكتوبا في شراكات التمويل الأصغر يرجع اليه.
الاهداف المتوقعة من الدورة
تحليل مستندات طلب التمويل عند مباشرة شراكات التمويل الأصغر.
تقييم الضمان المقدم وكفايته في اطار شراكات التمويل الأصغر.
تحديد هيكل تمويل يناسب الحالة ضمن منظومة شراكات التمويل الأصغر.
رصد مؤشرات التعثر المبكرة ضمن اعمال شراكات التمويل الأصغر.
مراجعة ملف ائتماني دوريا في سياق شراكات التمويل الأصغر.
اعداد مذكرة ائتمانية واضحة عند التعامل مع شراكات التمويل الأصغر.
المستهدفون
مسؤولو التسهيلات المكلفون بشراكات التمويل الأصغر.
مسؤولو التمويل في الشركات الممارسون لشراكات التمويل الأصغر.
محللو الائتمان المرشحون لادارة شراكات التمويل الأصغر.
موظفو الائتمان في المصارف القائمون على شراكات التمويل الأصغر.
مسؤولو متابعة المحافظ المتابعون لملف شراكات التمويل الأصغر.
مدراء الفروع المصرفية العاملون في شراكات التمويل الأصغر.
المحاور العلمية
اضغط على أي محور لاستعراض جلساته وبنوده.
01المحور الاول: انشاء شراكات التمويل الأصغر من الصفر
1الجلسة الاولى: البدائل المتاحة قبل البناء
- جدولة نطاق العمل وحدوده قبل البدء وتوثيق ما استقر عليه القرار.
- فصل الاعتماد الزائد على شخص واحد دون تعطيل سير العمل.
- اغلاق المسؤول عن كل خطوة ومهلته بما يخدم القرار لا التوثيق وحده.
2الجلسة الثانية: ما الذي يؤجل في شراكات التمويل بعد فترة
- تسليم نقاط الضبط ومسؤول كل نقطة بصيغة قابلة للقياس والتكرار.
- حصر اثر الاجراء على العمل القائم وتوثيق ما استقر عليه القرار.
- تسجيل دورية المراجعة ومحفزاتها قبل اقرار الحل النهائي.
02المحور الثاني: مكونات شراكات التمويل الأصغر
1الجلسة الاولى: مصادر كل مكون
- تسجيل ما يقاس شهريا وما يقاس سنويا بصيغة قابلة للقياس والتكرار.
- دمج نطاق العمل وحدوده قبل البدء بمعايير معلنة لا باجتهاد فردي.
- مقارنة التقدير بالفعلي بعد انتهاء الفترة في نطاق شراكات التمويل الأصغر.
2الجلسة الثانية: كيف يقاس اثر شراكات التمويل التطبيق
- تجهيز قنوات الابلاغ وزمن الاستجابة مع تحديد ما يترتب على الاخلال.
- تسجيل نقاط الضبط ومسؤول كل نقطة بما يصمد امام المراجعة.
- تثبيت الاعتماد الزائد على شخص واحد بما يقلل الجهد المتكرر.
03المحور الثالث: دراسة طلب التمويل
1الجلسة الاولى: ما يفرق بين حالتين في شراكات التمويل الأصغر قبل ان يبدا في اطار شراكات التمويل الأصغر
- تحديد هيكل التمويل المناسب عند ادارة شراكات التمويل الأصغر.
- فصل الحسابات الشخصية عن حسابات الجهة في شراكات التمويل الأصغر.
- مراجعة التداخل مع الوظائف المساندة باشراك من سينفذه.
2الجلسة الثانية: ما الذي يدخل في شراكات التمويل الأصغر بشكل مفيد في شراكات التمويل الأصغر
- جمع مستندات العميل وتحليلها في مسار شراكات التمويل الأصغر.
- الاتفاق على اثر الاجراء على العمل القائم بما يخدم القرار لا التوثيق وحده.
- التحقق من اولويات العمل عند تزاحم الطلبات دون تعطيل سير العمل.
04المحور الرابع: ما يفشل فيه بناء شراكات التمويل الأصغر
1الجلسة الاولى: التوقف قبل الاكتمال
- اغلاق الملف بعد التسوية النهائية في نطاق شراكات التمويل الأصغر.
- فصل ما يحتاج موافقة وما لا يحتاج بمعايير معلنة لا باجتهاد فردي.
- فصل ما يوثق وما يكتفى فيه بالمتابعة مع توثيق يرجع اليه عند الحاجة.
2الجلسة الثانية: اين تظهر صعوبة شراكات التمويل متقاربتين
- مطابقة الاطراف المعنية ودور كل طرف وربطه بمؤشر ملاحظ.
- تقدير حالات عدم الالتزام واسبابها بما يصمد امام المراجعة.
- الغاء الاجراء المعياري وتفاصيله دون تداخل او فراغ في المسؤولية.
05المحور الخامس: متابعة المحفظة الائتمانية
1الجلسة الاولى: ما يجب الاتفاق عليه في شراكات التمويل الأصغر قبل ان يبدا ضمن شراكات التمويل الأصغر
- معالجة التعثر قبل تفاقمه في نطاق شراكات التمويل الأصغر.
- فحص البديل عند غياب المسؤول قبل الانتقال الى الخطوة التالية.
- مطابقة قنوات الابلاغ وزمن الاستجابة قبل الانتقال الى الخطوة التالية.
2الجلسة الثانية: مراجعة الضمانات دوريا عند ادارة شراكات التمويل الأصغر
- مؤشرات التعثر المبكرة عند مباشرة شراكات التمويل الأصغر.
- حصر التكرار في المهام بين الادارات قبل الانتقال الى الخطوة التالية.
- جدولة الفجوة بين القائم والمستهدف بما يناسب حجم الجهة ومواردها.
ما يحصل عليه المشارك
5 محاور علمية
مخطّط علميّ متدرّج
10 جلسة تدريبية
موزَّعة على 5 أيام
30 بنداً تفصيلياً
محتوى تطبيقي مفصَّل
شهادة حضور معتمدة
بعد إتمام البرنامج
اختر الحقيبة المناسبة لك
الفضية
لعدد لا يقل عن 3
USD1,250
- مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
- التنقل مـــــن وإلى المطار
- شـــــــــــــــارة مخصصة
- الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
- خدمة الإشراف والسكرتارية
- شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
- الحقيبة العلمية كاملة
- اســـــتراحة الكوفي بريك
- حفــــــــــــــــل اختتام
الذهبية
لعدد لا يقل عن 3
USD1,850
- إقامة فاخرة 5 ليالي في فندق 5 نجوم
- مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
- التنقل مـــــن وإلى المطار
- شـــــــــــــــارة مخصصة
- الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
- خدمة الإشراف والسكرتارية
- شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
- الحقيبة العلمية
- اســـــتراحة الكوفي بريك
- حفــــــــــــــــل اختتام
أكمل بيانات التسجيل
سنتواصل معك خلال يوم عمل لتأكيد الحجز.
جاهز للبدء؟
احجز مقعدك في البرنامج وابدأ رحلة تطوير مهاراتك.