رصد مؤشرات التعثر المبكرة ضمن منظومة إدارة مخاطر محافظ.
المالية والمصارف
إدارة مخاطر محافظ التمويل الأصغر للفئات منخفضة الدخل
دورة إدارة مخاطر محافظ التمويل المعتمدة تنمي منهجية واضحة مع شهادة معتمدة. تواصل مقعدك في تدريب إدارة مخاطر محافظ التمويل مع ناشيونال للتدريب.
المدة5 أيام تدريبية
المحتوى5 محاور · 10 جلسات
مكان الانعقادتونس
بعد البرنامجشهادة حضور معتمدة
لمحة عن الدورة
صار ملف إدارة مخاطر محافظ التمويل فارقا يلاحظه المستفيد قبل الادارة. وتؤكد التقارير المهنية عن اداء الموردين ان البداية الصحيحة في إدارة مخاطر محافظ توفر جهدا كبيرا لاحقا. ويقترح الاطار المرجعي لقياس الانتاجية الشروط التي لا يستقيم إدارة مخاطر محافظ بدونها. غير ان الالتزام بإدارة مخاطر محافظ فعليا يحتاج فريقا مقتنعا لا مجبرا. ومن هنا تتاكد اهمية تدريب على إدارة مخاطر محافظ يبدا من المشكلة لا من النظرية. يتتبع هذا المسار التدريبي إدارة مخاطر محافظ بلغة مبسطة بعيدا عن التعقيد. ويتاسس على حالات إدارة مخاطر محافظ من الواقع تكشف الخطا في إدارة مخاطر محافظ قبل وقوعه. ويرسخ المشارك اطارا يحكم تفادي الاخطاء الشائعة في إدارة مخاطر محافظ. ومصمم لكل من يتحمل مسؤولية إدارة مخاطر محافظ ويحتاج لغة مشتركة مع فريقه حول إدارة مخاطر محافظ. ويتمم بجلسة اسئلة حول إدارة مخاطر محافظ يرسخ اتقان إدارة مخاطر محافظ بالتكرار.
الاهداف المتوقعة من الدورة
اعداد مذكرة ائتمانية واضحة في ملف إدارة مخاطر محافظ.
مراجعة ملف ائتماني دوريا عند مباشرة إدارة مخاطر محافظ.
تقدير قدرة العميل على السداد ضمن متطلبات إدارة مخاطر محافظ.
تقييم الضمان المقدم وكفايته ضمن حدود إدارة مخاطر محافظ.
تحليل مستندات طلب التمويل عند ادارة إدارة مخاطر محافظ.
تحديد هيكل تمويل يناسب الحالة في مسار إدارة مخاطر محافظ.
المستهدفون
مسؤولو التمويل في الشركات المسؤولون عن إدارة مخاطر محافظ.
مدققو الائتمان العاملون في إدارة مخاطر محافظ.
مسؤولو التسهيلات المشرفون على إدارة مخاطر محافظ.
محللو الائتمان المكلفون بإدارة مخاطر محافظ.
موظفو الائتمان في المصارف المرشحون لادارة إدارة مخاطر محافظ.
مسؤولو متابعة المحافظ المعنيون بإدارة مخاطر محافظ.
المحاور العلمية
اضغط على أي محور لاستعراض جلساته وبنوده.
01المحور الاول: تنظيم إدارة مخاطر محافظ وضبط مساره
1الجلسة الاولى: التنسيق مع الادارات الاخرى
- تبسيط ما يحتاج موافقة وما لا يحتاج مع تحديد مالك ومهلة.
- مراجعة العقد قبل تسجيل التزاماته ضمن إدارة مخاطر محافظ.
- الغاء الفرضيات التي بني عليها التقدير وربطه بمؤشر ملاحظ.
2الجلسة الثانية: ما يجب الاتفاق عليه في إدارة مخاطر ومن يتضرر
- تقدير نطاق العمل وحدوده قبل البدء قبل الانتقال الى الخطوة التالية.
- تبسيط ما يقاس شهريا وما يقاس سنويا بلغة تحدد الالزام والاستثناء.
- اقرار مصادر البيانات ودرجة الثقة بها بما يصمد امام المراجعة.
02المحور الثاني: دورة العمل في إدارة مخاطر محافظ
1الجلسة الاولى: كيف يعرف نجاح إدارة مخاطر وكيف يعالج
- تسجيل ادلة الاثبات المطلوبة بما يناسب حجم الجهة ومواردها.
- حفظ المستند بما يسهل الرجوع اليه في نطاق إدارة مخاطر محافظ.
- تجهيز الحد الادنى المقبول من الاداء وتوثيق ما استقر عليه القرار.
2الجلسة الثانية: اين يقع الخلل في إدارة مخاطر وحدود صلاحيته
- تحديث الحد الادنى المقبول من الاداء دون تداخل او فراغ في المسؤولية.
- ترتيب نقاط الضبط ومسؤول كل نقطة بعد التجربة على نطاق محدود.
- تحديد كلفة التمويل الحقيقية لا المعلنة عند ادارة إدارة مخاطر محافظ.
03المحور الثالث: دراسة طلب التمويل
1الجلسة الاولى: تحديد هيكل التمويل المناسب ضمن اعمال إدارة مخاطر محافظ
- تحديد هيكل التمويل المناسب في ملف إدارة مخاطر محافظ.
- قياس اثر الاجراء على العمل القائم بما يمنع تكرار الملاحظة.
- متابعة اثر الاجراء على العمل القائم بما يناسب حجم الجهة ومواردها.
2الجلسة الثانية: ما الذي يدخل في إدارة مخاطر محافظ وما لا يؤجل ضمن منظومة إدارة مخاطر محافظ
- جمع مستندات العميل وتحليلها في ملف إدارة مخاطر محافظ.
- التحقق من الحسابات البنكية قبل التحويل ضمن إدارة مخاطر محافظ.
- التحقق من ما يحتاج موافقة وما لا يحتاج بما يمنع تكرار الملاحظة.
04المحور الرابع: المشكلات المتكررة في إدارة مخاطر محافظ
1الجلسة الاولى: كيف يتابع إدارة مخاطر ومن يتضرر
- اغلاق قنوات الابلاغ وزمن الاستجابة بعد التجربة على نطاق محدود.
- فصل من يسجل عمن يعتمد خلال إدارة مخاطر محافظ.
- الاتفاق على الوثائق الحاكمة ونطاق سريانها واعتماده من الجهة المخولة.
2الجلسة الثانية: كيف يختصر زمن إدارة مخاطر قبل ان يبدا
- اقرار الموارد المطلوبة زمنا وكلفة بلغة تحدد الالزام والاستثناء.
- تحديد سبب الفرق قبل تسويته ضمن منظومة إدارة مخاطر محافظ.
- مراجعة نطاق العمل وحدوده قبل البدء بما يناسب حجم الجهة ومواردها.
05المحور الخامس: متابعة المحفظة الائتمانية
1الجلسة الاولى: ما يسبب التعثر في إدارة مخاطر محافظ التطبيق ضمن اعمال إدارة مخاطر محافظ
- معالجة التعثر قبل تفاقمه خلال إدارة مخاطر محافظ.
- تحديث حالات عدم الالتزام واسبابها دون تداخل او فراغ في المسؤولية.
- اغلاق الملف بعد التسوية النهائية عند ادارة إدارة مخاطر محافظ.
2الجلسة الثانية: من يتولى إدارة مخاطر محافظ دون اخلال ضمن منظومة إدارة مخاطر محافظ
- مؤشرات التعثر المبكرة ضمن إدارة مخاطر محافظ.
- اختبار الموارد المطلوبة زمنا وكلفة باشراك من سينفذه.
- حصر المسؤول عن كل خطوة ومهلته دون تعطيل سير العمل.
ما يحصل عليه المشارك
5 محاور علمية
مخطّط علميّ متدرّج
10 جلسة تدريبية
موزَّعة على 5 أيام
30 بنداً تفصيلياً
محتوى تطبيقي مفصَّل
شهادة حضور معتمدة
بعد إتمام البرنامج
اختر الحقيبة المناسبة لك
الفضية
لعدد لا يقل عن 3
USD1,250
- مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
- التنقل مـــــن وإلى المطار
- شـــــــــــــــارة مخصصة
- الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
- خدمة الإشراف والسكرتارية
- شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
- الحقيبة العلمية كاملة
- اســـــتراحة الكوفي بريك
- حفــــــــــــــــل اختتام
الذهبية
لعدد لا يقل عن 3
USD1,850
- إقامة فاخرة 5 ليالي في فندق 5 نجوم
- مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
- التنقل مـــــن وإلى المطار
- شـــــــــــــــارة مخصصة
- الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
- خدمة الإشراف والسكرتارية
- شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
- الحقيبة العلمية
- اســـــتراحة الكوفي بريك
- حفــــــــــــــــل اختتام
أكمل بيانات التسجيل
سنتواصل معك خلال يوم عمل لتأكيد الحجز.
جاهز للبدء؟
احجز مقعدك في البرنامج وابدأ رحلة تطوير مهاراتك.