La difficulté de la trésorerie quotidienne des banques commerciales tient moins au calcul qu’aux hypothèses que personne ne remet en cause. Le participant repart avec un plan d’action daté portant sur la trésorerie quotidienne. Les profils techniques et les profils gestionnaires abordent la trésorerie quotidienne des banques commerciales avec des réflexes opposés, ce qui est exploité. La conformité sur la trésorerie quotidienne coûte cher ; son absence coûte davantage, plus tard et d’un seul coup. Le programme ne cherche pas l’exhaustivité sur la trésorerie quotidienne des banques commerciales, mais ce qui décide du résultat. L’ambition est de faire cesser la dépendance de la trésorerie quotidienne à une seule personne dans l’organisation. Le contenu privilégie la décision : que faire de la trésorerie quotidienne des banques commerciales lundi matin, avec les moyens existants. Les travaux de groupe sur la trésorerie quotidienne sont volontairement composés de profils différents. La dernière séquence porte sur la première décision à prendre au retour concernant la trésorerie quotidienne des banques commerciales.
Objectifs pédagogiques
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Construire le dispositif de contrôle de second niveau applicable à la trésorerie quotidienne des banques commerciales.
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Structurer le reporting relatif à la trésorerie quotidienne pour une lecture par un non-financier.
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Distinguer les gains réels de la trésorerie quotidienne des gains affichés.
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Évaluer l’exposition consolidée du groupe au titre de la trésorerie quotidienne des banques commerciales.
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Préparer la réponse aux demandes du régulateur portant sur la trésorerie quotidienne.
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Construire le calendrier réaliste de mise en œuvre de la trésorerie quotidienne.
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Formuler ce que l’organisation renonce à faire en choisissant une approche de la trésorerie quotidienne des banques commerciales.
Public concerné
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Trésoriers d’entreprise exposés aux effets de la trésorerie quotidienne des banques commerciales.
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Nouveaux entrants devant acquérir rapidement les repères de la trésorerie quotidienne.
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Personnes préparant une prise de fonction impliquant la responsabilité de la trésorerie quotidienne.
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Responsables fonctionnels devant intégrer la trésorerie quotidienne des banques commerciales à des processus déjà installés.
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Responsables de conformité traitant les obligations liées à la trésorerie quotidienne.
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Membres de comités appelés à statuer sur des dossiers touchant à la trésorerie quotidienne.
Modules du programme
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01
Risque, limites et scénarios de tension sur la trésorerie quotidienne des banques commerciales
2 sessions · 8 points
Séance 1Transposition de la trésorerie quotidienne des banques commerciales au contexte du participant
Chiffrer le temps consacré chaque mois au reporting de la trésorerie quotidienne des banques commerciales.
Repérer les décisions relatives à la trésorerie quotidienne prises sans trace écrite.
Identifier ce qui, dans la trésorerie quotidienne, dépend d’une seule application informatique.
Vérifier que les responsabilités liées à la trésorerie quotidienne des banques commerciales figurent dans les fiches de poste.
Séance 2Choix des outils utiles à la trésorerie quotidienne
Distinguer les exigences imposées et les habitudes internes dans la trésorerie quotidienne.
Identifier les délais imposés de l’extérieur qui contraignent la trésorerie quotidienne.
Rédiger la fiche de décision type applicable à la trésorerie quotidienne des banques commerciales.
Distinguer les contraintes réelles de la trésorerie quotidienne des habitudes présentées comme telles.
02
Exigences prudentielles applicables à la trésorerie quotidienne
2 sessions · 8 points
Séance 1Chiffrage des moyens nécessaires à la trésorerie quotidienne
Préparer le jeu de données à produire au régulateur concernant la trésorerie quotidienne.
Repérer les concentrations d’exposition dissimulées par l’agrégation sur la trésorerie quotidienne des banques commerciales.
Recenser les engagements pris envers des tiers au titre de la trésorerie quotidienne.
Identifier les compétences à recruter faute de pouvoir les former sur la trésorerie quotidienne.
Séance 2Revue critique des livrables de la trésorerie quotidienne
Décrire l’état visé de la trésorerie quotidienne des banques commerciales à douze mois en termes observables.
Tester la robustesse de la trésorerie quotidienne face à une hausse soudaine du volume traité.
Déterminer le délai raisonnable de réponse à une alerte portant sur la trésorerie quotidienne.
Prévoir la passation de la trésorerie quotidienne des banques commerciales en cas d’absence ou de départ du responsable.
03
Cadrage et périmètre de la trésorerie quotidienne
2 sessions · 8 points
Séance 1Construction du modèle d’analyse de la trésorerie quotidienne
Repérer les moments de l’année où la tenue de la trésorerie quotidienne devient plus difficile.
Déterminer ce qui doit être conservé et ce qui peut être détruit dans la trésorerie quotidienne.
Distinguer, dans la trésorerie quotidienne des banques commerciales, l’effet volume de l’effet prix.
Mesurer l’effet d’une variation de dix pour cent sur le résultat de la trésorerie quotidienne.
Séance 2Construction du dossier réglementaire relatif à la trésorerie quotidienne des banques commerciales
Vérifier que les consignes relatives à la trésorerie quotidienne sont compréhensibles sans explication orale.
Repérer les indicateurs de la trésorerie quotidienne des banques commerciales que personne ne consulte plus.
Comparer le coût interne et le coût externe d’une même prestation sur la trésorerie quotidienne.
Écrire le critère qui distingue un cas simple d’un cas complexe dans la trésorerie quotidienne.
04
Risques et points de rupture de la trésorerie quotidienne
2 sessions · 8 points
Séance 1Simulation d’un scénario adverse appliqué à la trésorerie quotidienne
Repérer les contrôles de la trésorerie quotidienne des banques commerciales réalisés après coup plutôt qu’en prévention.
Écrire ce qui doit figurer au compte rendu d’une revue de la trésorerie quotidienne.
Vérifier la séparation des fonctions d’engagement et de contrôle sur la trésorerie quotidienne.
Écrire la définition partagée de la trésorerie quotidienne des banques commerciales en moins de trente mots.
Séance 2Formalisation de la procédure relative à la trésorerie quotidienne
Chiffrer la perte maximale acceptable au titre de la trésorerie quotidienne.
Fixer le délai maximal de réponse acceptable sur les demandes liées à la trésorerie quotidienne.
Recenser les outils utilisés pour la trésorerie quotidienne des banques commerciales et ceux réellement ouverts chaque semaine.
Recenser les informations demandées pour la trésorerie quotidienne et jamais exploitées.
Choisissez le pack qui vous convient
Pack Argent
Au moins 3 participants
USD1,250
Participation à l'atelier ou au programme
Transferts aéroport
Badge personnalisé
Encadrement par des experts (Sessions privées)
Services de supervision et de secrétariat
Certificat de participation accrédité
Kit de formation complet
Pause-café
Cérémonie de clôture
Pack Or
Au moins 3 participants
USD1,850
Séjour de 5 nuits dans un hôtel 5 étoiles
Participation à l'atelier ou au programme
Transferts aéroport
Badge personnalisé
Encadrement par des experts (Sessions privées)
Services de supervision et de secrétariat
Certificat de participation accrédité
Kit de formation complet
Pause-café
Cérémonie de clôture
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