Rédiger la note de cadrage de la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers tenant en une page.
Notation interne du crédit des entreprises et des particuliers
Une formation qui traite la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers par la décision plutôt que par la théorie.
📍 Tripoli🗓️ 5 jours de formation📚 4 modules🎓 Attestation reconnue
5jours de formation intensive
4modules scientifiques
8sessions de formation
32points détaillés
Présentation du programme
Les décisions engageant la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers se prennent souvent plus vite que la capacité à en mesurer l’effet. Le programme remet une grille d’auto-évaluation de la maturité atteinte sur la notation interne. Les erreurs commises pendant les exercices sur la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers sont exploitées plutôt que corrigées discrètement. Les équipes qui suivent le programme ensemble avancent plus vite sur la notation interne au retour. La formation évite le vocabulaire de spécialiste lorsqu’il n’ajoute rien à la compréhension de la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers. Le programme traite le cas fréquent d’une responsabilité de la notation interne partagée entre plusieurs services sans arbitre désigné. Le programme convertit les intentions relatives à la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers en décisions datées et attribuées. Le contrôle sur la notation interne protège autant celui qui l’exerce que l’organisation qu’il sert. La clôture porte sur la manière d’entretenir l’élan acquis sur la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers après la formation.
Objectifs pédagogiques
Construire le dispositif de contrôle de second niveau applicable à la notation interne.
Arbitrer entre les solutions possibles pour la notation interne en explicitant le critère de décision.
Répartir les responsabilités autour de la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers de sorte qu’aucune zone ne reste sans titulaire.
Mesurer l’exposition au risque portée par la notation interne et fixer les limites correspondantes.
Comparer des options de financement pour la notation interne sur le coût complet et non sur le taux affiché.
Évaluer l’exposition consolidée du groupe au titre de la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers.
Public concerné
Membres de comités d’audit ou de risque examinant la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers.
Représentants du personnel associés aux décisions concernant la notation interne.
Encadrants devant évaluer la qualité du travail réalisé sur la notation interne par leurs équipes.
Responsables informatiques sollicités pour outiller la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers.
Analystes crédit instruisant les dossiers relevant de la notation interne.
Professionnels expérimentés souhaitant confronter leur pratique de la notation interne à un cadre formalisé.
Modules du programme
Fondamentaux et cadre de référence de la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers
2 sessions · 8 pointsSéance 1Consolidation et plan d’action sur la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers
- Écrire le message à adresser aux équipes lors d’un changement sur la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers.
- Comparer la procédure écrite de la notation interne avec la pratique observée sur le terrain.
- Écrire la règle applicable au cas le plus fréquent de la notation interne.
- Repérer les étapes de la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers qui n’apportent aucune valeur vérifiable.
Séance 2Transposition de la notation interne au contexte du participant
- Déterminer le délai raisonnable de réponse à une alerte portant sur la notation interne.
- Écrire le premier indicateur à mettre en place sur la notation interne, et lui seul.
- Déterminer la fréquence utile de mise à jour des données de la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers.
- Identifier les compétences à recruter faute de pouvoir les former sur la notation interne.
Rôles, responsabilités et délégations pour la notation interne
2 sessions · 8 pointsSéance 1Contrôle qualité du travail produit sur la notation interne
- Chiffrer le délai réel entre la détection d’un écart et son traitement dans la notation interne.
- Recenser les personnes à informer avant toute décision engageant la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers.
- Déterminer les données à conserver comme preuve du traitement de la notation interne.
- Déterminer le seuil de volume au-delà duquel la notation interne change de nature.
Séance 2Construction des critères de décision sur la notation interne
- Formuler la question qu’un auditeur poserait en premier sur la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers.
- Prévoir la passation de la notation interne en cas d’absence ou de départ du responsable.
- Écrire la définition partagée de la notation interne en moins de trente mots.
- Recenser les outils utilisés pour la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers et ceux réellement ouverts chaque semaine.
Cas complexes et exceptions de la notation interne
2 sessions · 8 pointsSéance 1Construction du modèle d’analyse de la notation interne
- Construire la liste de vérification minimale avant tout engagement sur la notation interne.
- Identifier la personne qui bloquerait la notation interne en cas de désaccord.
- Distinguer, dans la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers, l’effet volume de l’effet prix.
- Repérer les décisions relatives à la notation interne prises sans trace écrite.
Séance 2Analyse d’écart appliquée à la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers
- Distinguer les exigences imposées et les habitudes internes dans la notation interne.
- Traduire un indicateur de la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers en une phrase compréhensible par un opérationnel.
- Formuler le message adressé à la direction en cas d’écart de trajectoire sur la notation interne.
- Préparer le jeu de données à produire au régulateur concernant la notation interne.
Contrôle interne et second regard sur la notation interne
2 sessions · 8 pointsSéance 1Conception de la matrice de contrôles de la notation interne
- Décider du format de la revue périodique de la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers et de sa durée.
- Écrire la procédure applicable en cas d’absence du responsable de la notation interne.
- Définir la limite au-delà de laquelle un appui externe devient nécessaire sur la notation interne.
- Identifier les hypothèses de modèle jamais réexaminées depuis leur adoption sur la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers.
Séance 2Simulation d’une situation dégradée de la notation interne
- Déterminer les situations de la notation interne justifiant une dérogation formelle.
- Vérifier que les formations dispensées correspondent aux besoins réels de la notation interne.
- Écrire la piste d’audit permettant de reconstituer une décision prise sur la notation interne du crédit des entreprises et des particuliers.
- Documenter le jugement retenu sur la notation interne pour un contrôleur externe futur.
Choisissez le pack qui vous convient
Pack Argent
Au moins 3 participants
USD1,250
- Participation à l'atelier ou au programme
- Transferts aéroport
- Badge personnalisé
- Encadrement par des experts (Sessions privées)
- Services de supervision et de secrétariat
- Certificat de participation accrédité
- Kit de formation complet
- Pause-café
- Cérémonie de clôture
Pack Or
Au moins 3 participants
USD1,850
- Séjour de 5 nuits dans un hôtel 5 étoiles
- Participation à l'atelier ou au programme
- Transferts aéroport
- Badge personnalisé
- Encadrement par des experts (Sessions privées)
- Services de supervision et de secrétariat
- Certificat de participation accrédité
- Kit de formation complet
- Pause-café
- Cérémonie de clôture
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