تحليل مستندات طلب التمويل ضمن حدود تحليل الجدارة الائتمانية.
تحليل الجدارة الائتمانية للشركات الصغيرة والمتوسطة
تأهيل مهني في تحليل الجدارة الائتمانية للشركات تكسبك إتقانا تطبيقيا جاهزة للاستخدام. استفسر الآن في برنامج تحليل الجدارة الائتمانية للشركات لدى ناشيونال.

لمحة عن الدورة
تصدر استقامة تحليل الجدارة الائتمانية للشركات ما تقاس به كفاءة الادارة عمليا. وتقرر الابحاث الميدانية في ثقافة الجودة ان مؤشرا واحدا صحيحا في تحليل الجدارة الائتمانية افضل من عشرة مبهمة. ويسرد الدليل المعتمد للصيانة الوقائية حدا ادنى متفقا عليه لجودة تحليل الجدارة الائتمانية. ورغم ذلك فان ربط تحليل الجدارة الائتمانية بالعمل القائم يستلزم صبرا على النتائج. ولذلك تظهر الحاجة الى مرجع مختصر في تحليل الجدارة الائتمانية يعود اليه العامل. يفكك هذا المسار التدريبي تحليل الجدارة الائتمانية انطلاقا من واقع العمل اليومي. ويقوم على نقاش موجه في تحليل الجدارة الائتمانية تربط شرح تحليل الجدارة الائتمانية بالتطبيق مباشرة. ويملك المشارك منهجا في تقدير جهد تحليل الجدارة الائتمانية ووقته بواقعية. وهو موجه لكل من يبني او يطور تحليل الجدارة الائتمانية في جهته في القطاعين العام والخاص. ويحصد بجلسة اسئلة حول تحليل الجدارة الائتمانية يترك اثرا مكتوبا في تحليل الجدارة الائتمانية يرجع اليه.
الاهداف المتوقعة من الدورة
تقييم الضمان المقدم وكفايته عند مباشرة تحليل الجدارة الائتمانية.
مراجعة ملف ائتماني دوريا في اطار تحليل الجدارة الائتمانية.
اعداد مذكرة ائتمانية واضحة في سياق تحليل الجدارة الائتمانية.
التعامل مع عميل متعثر بمرونة نظامية في ملف تحليل الجدارة الائتمانية.
رصد مؤشرات التعثر المبكرة في مسار تحليل الجدارة الائتمانية.
تحديد هيكل تمويل يناسب الحالة عند ادارة تحليل الجدارة الائتمانية.
المستهدفون
مسؤولو متابعة المحافظ المشرفون على تحليل الجدارة الائتمانية.
مسؤولو التمويل في الشركات المتخصصون في تحليل الجدارة الائتمانية.
مسؤولو التسهيلات العاملون في تحليل الجدارة الائتمانية.
موظفو الائتمان في المصارف المرشحون لادارة تحليل الجدارة الائتمانية.
مدققو الائتمان المشاركون في تحليل الجدارة الائتمانية.
محللو الائتمان المكلفون بتحليل الجدارة الائتمانية.
المحاور العلمية
اضغط على أي محور لاستعراض جلساته وبنوده.
01المحور الاول: فحص تحليل الجدارة الائتمانية بمنهج
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الاولى: اين يقع الخلل في تحليل الجدارة بشكل مفيد
- ترتيب المعلومة الناقصة قبل القرار وتوثيق ما استقر عليه القرار.
- مطابقة خط الاساس المعتمد للمقارنة بما يصمد امام المراجعة.
- اقرار مخرجات كل مرحلة ومعايير قبولها بما يناسب حجم الجهة ومواردها.
2الجلسة الثانية: من سيستعمل النتيجة
- التحقق من كفاية الضمان قبل الصرف عند ادارة تحليل الجدارة الائتمانية.
- تقدير الموارد المطلوبة زمنا وكلفة وتوثيق ما استقر عليه القرار.
- التاكد من تحصيل المستحق في موعده في مسار تحليل الجدارة الائتمانية.
02المحور الثاني: مصادر المعلومات في تحليل الجدارة الائتمانية
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الاولى: من يستفيد من تحليل الجدارة متقاربتين
- تحديد ما يستحق تقريرا شهريا وما يكفيه ربع سنوي في نطاق تحليل الجدارة الائتمانية.
- الغاء المسؤول عن كل خطوة ومهلته بما يمنع تكرار الملاحظة.
- التحقق من مؤشرات المتابعة وعتباتها وابلاغ المعنيين قبل السريان.
2الجلسة الثانية: من يقرر في تحليل الجدارة داخل الجهة
- متابعة دورية المراجعة ومحفزاتها بمعايير معلنة لا باجتهاد فردي.
- ربط المصروف بموازنته قبل الاعتماد في ملف تحليل الجدارة الائتمانية.
- الاتفاق على مصادر البيانات ودرجة الثقة بها وابلاغ المعنيين قبل السريان.
03المحور الثالث: دراسة طلب التمويل
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الاولى: كيف يبدا العمل في تحليل الجدارة الائتمانية بشكل مفيد عند ادارة تحليل الجدارة الائتمانية
- تحديد هيكل التمويل المناسب في اطار تحليل الجدارة الائتمانية.
- تحديد سبب الفرق قبل تسويته في نطاق تحليل الجدارة الائتمانية.
- تبسيط ادلة الاثبات المطلوبة وشرح سببه لمن يعنيه.
2الجلسة الثانية: تقييم القدرة على السداد في تحليل الجدارة الائتمانية
- جمع مستندات العميل وتحليلها في نطاق تحليل الجدارة الائتمانية.
- التاكد من تسجيل المعاملة في فترتها عند تنفيذ تحليل الجدارة الائتمانية.
- التحقق من الحد الادنى المقبول من الاداء وشرح سببه لمن يعنيه.
04المحور الرابع: قراءة نتائج تحليل الجدارة الائتمانية
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الاولى: كيف يبدا العمل في تحليل الجدارة التطبيق
- عزل ما يقاس شهريا وما يقاس سنويا وابلاغ المعنيين قبل السريان.
- ضبط الحالات الاستثنائية وكيف تدار وشرح سببه لمن يعنيه.
- تسليم اولويات العمل عند تزاحم الطلبات بعد التجربة على نطاق محدود.
2الجلسة الثانية: مقارنة النتيجة بمرجع
- مقارنة الرقم بالفترة السابقة قبل قبوله في مسار تحليل الجدارة الائتمانية.
- فصل الحسابات الشخصية عن حسابات الجهة ضمن تحليل الجدارة الائتمانية.
- اختبار خط الاساس المعتمد للمقارنة بما يقلل الجهد المتكرر.
05المحور الخامس: متابعة المحفظة الائتمانية
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الاولى: كيف يوثق تحليل الجدارة الائتمانية متقاربتين ضمن منظومة تحليل الجدارة الائتمانية
- معالجة التعثر قبل تفاقمه عند مباشرة تحليل الجدارة الائتمانية.
- دمج ما يوثق وما يكتفى فيه بالمتابعة قبل الانتقال الى الخطوة التالية.
- تقدير الاثر المتوقع قبل التنفيذ واعتماده من الجهة المخولة.
2الجلسة الثانية: ما يسبب التعثر في تحليل الجدارة الائتمانية عادة في نطاق تحليل الجدارة الائتمانية
- مؤشرات التعثر المبكرة ضمن اعمال تحليل الجدارة الائتمانية.
- الغاء مصادر البيانات ودرجة الثقة بها واعتماده من الجهة المخولة.
- تحديث الخطوات التي لا يعرف احد سببها بمعايير معلنة لا باجتهاد فردي.
ما يحصل عليه المشارك
5 محاور علمية
مخطّط علميّ متدرّج
10 جلسة تدريبية
موزَّعة على 5 أيام
30 بنداً تفصيلياً
محتوى تطبيقي مفصَّل
شهادة حضور معتمدة
بعد إتمام البرنامج
اختر الحقيبة المناسبة لك
الفضية
لعدد لا يقل عن 3
- مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
- التنقل مـــــن وإلى المطار
- شـــــــــــــــارة مخصصة
- الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
- خدمة الإشراف والسكرتارية
- شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
- الحقيبة العلمية كاملة
- اســـــتراحة الكوفي بريك
- حفــــــــــــــــل اختتام
الذهبية
لعدد لا يقل عن 3
- إقامة فاخرة 5 ليالي في فندق 5 نجوم
- مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
- التنقل مـــــن وإلى المطار
- شـــــــــــــــارة مخصصة
- الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
- خدمة الإشراف والسكرتارية
- شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
- الحقيبة العلمية
- اســـــتراحة الكوفي بريك
- حفــــــــــــــــل اختتام
أكمل بيانات التسجيل
سنتواصل معك خلال يوم عمل لتأكيد الحجز.
جاهز للبدء؟
احجز مقعدك في البرنامج وابدأ رحلة تطوير مهاراتك.