إدارة مخاطر الاستدامة والتمويل الأخضر في المحافظ الائتمانية
تمكين المتخصصين من دمج معايير الاستدامة البيئية والاجتماعية في دورة الائتمان وتطوير استراتيجيات التمويل الأخضر المبتكرة للحد من مخاطر التعثر في المحافظ الائتمانية.
لم يعد دمج اعتبارات البيئة والمجتمع والحوكمة مجرد خيار أخلاقي، بل ضرورة استراتيجية لحماية جودة المحافظ الائتمانية من التغيرات المناخية والتحولات التنظيمية العالمية المتسارعة. تبرز الفجوة الحقيقية في عجز الممارسين عن ترجمة مخاطر الاستدامة غير المالية إلى مؤشرات كمية تؤثر في الجدارة الائتمانية والتسعير العادل للمخاطر. تعتمد هذه الدورة منهجية التحليل الرباعي للأثر المادي والانتقالي، لتمكين المشاركين من بناء أطر عمل متكاملة ترصد فجوات التمويل الأخضر داخل هياكل الديون الحالية. يخرج المشارك بحقيبة أدوات تشمل نماذج التقييم النوعي للمشاريع المستدامة، وآليات فحص الانكشاف على الأصول البنية، واستراتيجيات إعادة هيكلة المحافظ الائتمانية لتتوافق مع التزامات الحياد الكربوني. يتم قياس الأثر من خلال تحسن معدلات العائد المعدل بالمخاطر، وانخفاض نسب التعثر الناتجة عن الصدمات البيئية، وارتفاع حجم التسهيلات الخضراء الممنوحة وفق أرقى الممارسات المهنية الحديثة التي تضمن استدامة الربحية وحماية سمعة المؤسسة المصرفية في الأسواق المالية العالمية.
الاهداف المتوقعة من الدورة
✓
تحليل الروابط العميقة بين مخاطر الاستدامة وجودة الأصول الائتمانية في القطاع المصرفي.
✓
تصميم نماذج تصنيف ائتماني تدمج المعايير البيئية والاجتماعية في تقييم المقترضين.
✓
تطوير منتجات التمويل الأخضر المتوافقة مع احتياجات التحول الطاقي للعملاء من الشركات.
✓
تقييم أثر المخاطر المناخية المادية والانتقالية على التدفقات النقدية للمشاريع الممولة.
✓
بناء استراتيجيات تنويع المحافظ الائتمانية لتقليل الانكشاف على القطاعات عالية الانبعاثات.
✓
صياغة تقارير الإفصاح المالي المرتبطة بمخاطر الاستدامة وفق أفضل الممارسات المهنية.
المستهدفون
✓
مدراء مخاطر الائتمان ورؤساء وحدات الرقابة على الأصول.
✓
محللو الائتمان في قطاع الشركات والتمويل المهيكل.
✓
مسؤولو علاقات العملاء في الخدمات المصرفية التجارية والاستثمارية.
✓
مدراء الاستثمار المسؤولون عن السندات والصكوك الخضراء.
✓
موظفو الامتثال والرقابة الداخلية في المؤسسات المالية.
✓
رؤساء أقسام الاستدامة والمسؤولية المجتمعية في المصارف.
المحاور العلمية
كل محور يُفتح بالنقر لاستعراض جلساته وبنوده.
01
المحور الاول: صياغة استراتيجيات الاستدامة في العمليات الائتمانية
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الاولى: توافق المحافظ الائتمانية مع أهداف التنمية المستدامة
مواءمة السياسات الائتمانية مع التوجهات العالمية للتحول نحو الاقتصاد منخفض الكربون.
تحديد الفجوات التمويلية في المحفظة الحالية تجاه القطاعات الاقتصادية الصديقة للبيئة.
وضع مستهدفات كمية لزيادة حصة التمويل الأخضر ضمن إجمالي الأصول المصرفية.
2الجلسة الثانية: حوكمة مخاطر الاستدامة في الهياكل التنظيمية للمصارف
توزيع المسؤوليات بين لجان الائتمان وإدارة المخاطر لمتابعة ملفات الاستدامة.
إدراج معايير الاستدامة ضمن ميثاق سلوكيات العمل الائتماني والتقييم الدوري.
بناء قنوات اتصال فعالة بين وحدة الاستدامة ومسؤولي التغطية الائتمانية.
02
المحور الثاني: تحليل مخاطر الاستدامة المادية والانتقالية للمقترضين
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الاولى: تقييم المخاطر المادية الناتجة عن التغيرات المناخية
