تقدير قدرة العميل على السداد عند ادارة إدارة محافظ القروض.
المالية والمصارف
إدارة محافظ القروض المتعثرة واستراتيجيات التحصيل
برنامج تأهيلي في إدارة محافظ القروض المتعثرة تكسبك خبرة ميدانية بتمارين عملية. ابدأ مقعدك بدورة إدارة محافظ القروض المتعثرة من مركز ناشيونال.
المدة5 أيام تدريبية
المحتوى5 محاور · 10 جلسات
مكان الانعقادالقاهرة
بعد البرنامجشهادة حضور معتمدة
لمحة عن الدورة
تقدم عمل إدارة محافظ القروض المتعثرة فارقا يلاحظه المستفيد قبل الادارة. وتؤكد الدراسات المقارنة بين طرق التحسين ان مؤشرا واحدا صحيحا في إدارة محافظ القروض افضل من عشرة مبهمة. ويرسم الاطار المرجعي لقياس الانتاجية اسلوبا موحدا يقلل الاجتهاد في إدارة محافظ القروض. بيد ان تعميم إدارة محافظ القروض على بقية المواقع يحتاج قياسا يثبت جدواه. ومن هنا يتقدم امثلة إدارة محافظ القروض حقيقية تشبه ما يواجهه الفريق. يقدم هذا المحتوى إدارة محافظ القروض بمعالجة تبدا من السؤال الشائع. وينطلق على تطبيق إدارة محافظ القروض مباشرة تصلح لتطبيق إدارة محافظ القروض فور انتهاء البرنامج. ويحقق المشارك مهارة في اقناع من يشاركه العمل في إدارة محافظ القروض. ويخدم كل من يواجه اسئلة إدارة محافظ القروض يوميا ويحتاج لغة مشتركة مع فريقه حول إدارة محافظ القروض. ويتوج بقائمة تحقق لإدارة محافظ القروض يجمع مخرجات إدارة محافظ القروض في تطبيق واحد.
الاهداف المتوقعة من الدورة
تحديد هيكل تمويل يناسب الحالة عند التعامل مع إدارة محافظ القروض.
التعامل مع عميل متعثر بمرونة نظامية في ملف إدارة محافظ القروض.
اعداد مذكرة ائتمانية واضحة عند مباشرة إدارة محافظ القروض.
رصد مؤشرات التعثر المبكرة في سياق إدارة محافظ القروض.
مراجعة ملف ائتماني دوريا خلال العمل على إدارة محافظ القروض.
تحليل مستندات طلب التمويل ضمن متطلبات إدارة محافظ القروض.
المستهدفون
مدراء الفروع المصرفية المهتمون بتطوير إدارة محافظ القروض.
مسؤولو متابعة المحافظ المسؤولون عن إدارة محافظ القروض.
مسؤولو التسهيلات القائمون على إدارة محافظ القروض.
محللو الائتمان المتخصصون في إدارة محافظ القروض.
مدققو الائتمان المشاركون في إدارة محافظ القروض.
مسؤولو التمويل في الشركات المكلفون بإدارة محافظ القروض.
المحاور العلمية
اضغط على أي محور لاستعراض جلساته وبنوده.
01المحور الاول: إدارة محافظ القروض في العمل اليومي
1الجلسة الاولى: اين تظهر صعوبة إدارة محافظ ومن يتضرر
- مراجعة مسار التصعيد ومعاييره مع مراعاة القيود القائمة.
- تصنيف الحد الادنى المقبول من الاداء وتوثيق ما استقر عليه القرار.
- عزل مخرجات كل مرحلة ومعايير قبولها دون تعطيل سير العمل.
2الجلسة الثانية: التنسيق مع الادارات الاخرى
- ترتيب اولويات العمل عند تزاحم الطلبات مع توثيق يرجع اليه عند الحاجة.
- تحديد الفرضيات التي بني عليها التقدير بعد التجربة على نطاق محدود.
- التاكد من صلاحية الموقعين على المستند عند تنفيذ إدارة محافظ القروض.
02المحور الثاني: دورة العمل في إدارة محافظ القروض
1الجلسة الاولى: ما الذي يؤجل في إدارة محافظ التطبيق
- تثبيت قنوات الابلاغ وزمن الاستجابة مع تحديد مالك ومهلة.
- مقارنة التقدير بالفعلي بعد انتهاء الفترة ضمن إدارة محافظ القروض.
- تسليم المسؤول عن كل خطوة ومهلته بصيغة قابلة للقياس والتكرار.
2الجلسة الثانية: كيف يوثق إدارة محافظ من عدمه
- التحقق من المستند قبل تسجيل القيد عند ادارة إدارة محافظ القروض.
- تحديد من يملك صلاحية الصرف وحدودها في نطاق إدارة محافظ القروض.
- فصل الحسابات الشخصية عن حسابات الجهة عند ادارة إدارة محافظ القروض.
03المحور الثالث: متابعة المحفظة الائتمانية
1الجلسة الاولى: ما يجب الاتفاق عليه في إدارة محافظ القروض وحدود صلاحيته في مسار إدارة محافظ القروض
- معالجة التعثر قبل تفاقمه ضمن منظومة إدارة محافظ القروض.
- مراجعة البنود غير المعتادة قبل الاقفال في اطار إدارة محافظ القروض.
- جدولة ما يقاس شهريا وما يقاس سنويا وتوثيق ما استقر عليه القرار.
2الجلسة الثانية: كيف يبدا العمل في إدارة محافظ القروض من عدمه في إدارة محافظ القروض
- مؤشرات التعثر المبكرة في إدارة محافظ القروض.
- عزل التداخل مع الوظائف المساندة بما يصمد امام المراجعة.
- متابعة اثر الاجراء على العمل القائم بما يصمد امام المراجعة.
04المحور الرابع: المشكلات المتكررة في إدارة محافظ القروض
1الجلسة الاولى: اين تظهر صعوبة إدارة محافظ وكيف يعالج
- اختبار الاطراف المعنية ودور كل طرف وشرح سببه لمن يعنيه.
- متابعة مخرجات كل مرحلة ومعايير قبولها قبل اقرار الحل النهائي.
- حصر الحالات الاستثنائية وكيف تدار بما يكشف الخلل مبكرا.
2الجلسة الثانية: التعامل مع طرف غير ملتزم
- الاتفاق على الاطراف المعنية ودور كل طرف بلغة تحدد الالزام والاستثناء.
- قياس الوثائق الحاكمة ونطاق سريانها بمعايير معلنة لا باجتهاد فردي.
- مراجعة الارصدة الراكدة دوريا عند مباشرة إدارة محافظ القروض.
05المحور الخامس: دراسة طلب التمويل
1الجلسة الاولى: تحديد هيكل التمويل المناسب عند مباشرة إدارة محافظ القروض
- تحديد هيكل التمويل المناسب في نطاق إدارة محافظ القروض.
- استلام متطلبات التدريب المصاحبة مع توثيق يرجع اليه عند الحاجة.
- اعتماد مؤشرات المتابعة وعتباتها قبل الانتقال الى الخطوة التالية.
2الجلسة الثانية: من يتولى إدارة محافظ القروض بعد فترة عند تنفيذ إدارة محافظ القروض
- جمع مستندات العميل وتحليلها في اطار إدارة محافظ القروض.
- عزل الحد الادنى المقبول من الاداء مع تحديد ما يترتب على الاخلال.
- تحديث ادلة الاثبات المطلوبة بما يصمد امام المراجعة.
ما يحصل عليه المشارك
5 محاور علمية
مخطّط علميّ متدرّج
10 جلسة تدريبية
موزَّعة على 5 أيام
30 بنداً تفصيلياً
محتوى تطبيقي مفصَّل
شهادة حضور معتمدة
بعد إتمام البرنامج
اختر الحقيبة المناسبة لك
الفضية
لعدد لا يقل عن 3
USD1,250
- مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
- التنقل مـــــن وإلى المطار
- شـــــــــــــــارة مخصصة
- الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
- خدمة الإشراف والسكرتارية
- شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
- الحقيبة العلمية كاملة
- اســـــتراحة الكوفي بريك
- حفــــــــــــــــل اختتام
الذهبية
لعدد لا يقل عن 3
USD1,850
- إقامة فاخرة 5 ليالي في فندق 5 نجوم
- مشــــــــــــاركة الورشة او البرنامج
- التنقل مـــــن وإلى المطار
- شـــــــــــــــارة مخصصة
- الإشراف مع أفضل الخبراء (جلســـات خاصة)
- خدمة الإشراف والسكرتارية
- شــــــــــــهادة المشاركة المعتمدة
- الحقيبة العلمية
- اســـــتراحة الكوفي بريك
- حفــــــــــــــــل اختتام
أكمل بيانات التسجيل
سنتواصل معك خلال يوم عمل لتأكيد الحجز.
جاهز للبدء؟
احجز مقعدك في البرنامج وابدأ رحلة تطوير مهاراتك.